Минфин настаивает на запрете открывать личные счета предпринимателям-неплательщикам
Минфин подтвердил запрет для банков на открытие личных вкладов гражданам со статусом индивидуальных предпринимателей (ИП), чьи бизнес-счета заблокированы за налоговые долги. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Прояснить ситуацию с ограничениями, которые создают проблемы и для предпринимательского сообщества, и для банкиров, попросила Ассоциация российских банков (АРБ). Организация, в частности, указывала на то, что такие граждане фактически лишаются возможности устроиться на наемную работу и получать деньги на карту. Также они не могут открыть счет для получения социальных пособий. «У физлиц с распространенными фамилиями есть шанс найти однофамильца-ИП и получить отказ в обслуживании вообще без оснований», — подчеркивает АРБ.
Минфин непреклонен: при открытии счетов, вкладов и депозитов банкам надлежит проверять всех клиентов на наличие предпринимательских долгов по налогам. Тем, кто проверку не прошел, в обслуживании надлежит отказывать.
Эксперты говорят, что отказ в открытии счета – действие, о котором надлежит уведомлять Росфинмониторинг и Банк России. Эта информация является основанием для внесения «отказника» в «черный список», механизм исключения из которого не предусмотрен – даже если ИП впоследствии погасит свою задолженность перед государством.
Обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства, банки, регулятор и финразведка начали в этом июне
Оставить комментарий