Минфин настаивает на запрете открывать личные счета предпринимателям-неплательщикам

10 Июл 2017 На главнойНовости

Минфин подтвердил запрет для банков на открытие личных вкладов гражданам со статусом индивидуальных предпринимателей (ИП), чьи бизнес-счета заблокированы за налоговые долги. Об этом пишет «Коммерсантъ».
Прояснить ситуацию с ограничениями, которые создают проблемы и для предпринимательского сообщества, и для банкиров, попросила Ассоциация российских банков (АРБ). Организация, в частности, указывала на то, что такие граждане фактически лишаются возможности устроиться на наемную работу и получать деньги на карту. Также они не могут открыть счет для получения социальных пособий. «У физлиц с распространенными фамилиями есть шанс найти однофамильца-ИП и получить отказ в обслуживании вообще без оснований», — подчеркивает АРБ.
Минфин непреклонен: при открытии счетов, вкладов и депозитов банкам надлежит проверять всех клиентов на наличие предпринимательских долгов по налогам. Тем, кто проверку не прошел, в обслуживании надлежит отказывать.
Эксперты говорят, что отказ в открытии счета – действие, о котором надлежит уведомлять Росфинмониторинг и Банк России. Эта информация является основанием для внесения «отказника» в «черный список», механизм исключения из которого не предусмотрен – даже если ИП впоследствии погасит свою задолженность перед государством.
Обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства, банки, регулятор и финразведка начали в этом июне

 

Оставить комментарий

Последние консультации

  • Увольнение без моего согласия
    пытаются уволить по согласию сторон предлагают два голых оклада, я против. Работаю по договору. хотелки нового руководства. Как быть? 

  • Снятие с регистрационного учета. Как выписать бывших членов семьи?
    Здравствуйте, уважаемый адвокаты. У меня такой вопрос. Я проживаю в квартире вместе с сыном и мужем. Право собственности на квартиру принадлежит мне (1/3 доли), сыну (1/3) доли, и моей внучке (1/3) доли. Внучка с матерью (бывшей женой моего сына, прописанной в нашей квартире) уже около трех лет проживают в другом регионе, не участвуют в общих семейных делах, за квартиру не платят. Скажите, можно ли их каким-нибудь образом выписать из квартиры внучку и бывшую жену сына? И если можно, то кто должен писать заявление в суд - я или сын? Или мы должны подать совместное заявление, так как оба являемся собственниками? Или если же выписать нельзя, то как нам снизить размер платы за жилье, чтобы внучку и бывшую жену мужа не брали в учет при составлении квитанции за жилье? Большое спасибо.

  • Могу ли я, как потерпевший, истребовать образцы подписи и печати нач. ОГПН?
    В 2007г. произошёл пожар в сельской местности по вине соседей. инспектор ОГПН МЧС перенёс очаг возгорания в моё подворье (сговор или взятка). В 2008г. добился через прокуратуру возбуждения уг. дела(ст.168 УК), но ОВД "не заинтересовано" в расследовании, отказывает в почерковедческой экспертизе и т.д. Провёл собственное расследование. Подделка подписей очевидцев, Определение без подписей, на одном из них сомнительные печати, искажение показаний в Отказном производстве и т.п. Признаки состава преступления по ст.ст.8, 140,285,303 УК. Могу ли я, как потерпевший, истребовать образцы подписи и печати нач. ОГПН?