Товар — схема — товар
ЦБ поработал над выводом капитала — расширил список сомнительных операций, которые проводятся через банки с целью уклонения от уплаты налогов, вывода капитала за рубеж и легализации доходов, полученных преступным путем. Регулятор призвал банки тщательнее следить за операциями компаний-резидентов по оплате услуг и товаров через зарубежные банки, сообщает «Коммерсантъ«.
В последнее время возросли объемы денежных средств, которые резиденты переводят в пользу контрагентов (резидентов и нерезидентов) на счета, открытые в банках за пределами России. Суть этих операций — исполнение обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, финансирования под уступку денежного требования и купли-продажи товаров с поставкой на территории России. Но фактически российские компании зачастую используют перевод денег агентам за рубеж для незаконных финансовых операций, отмечает ЦБ.
Указано несколько критериев таких сделок. Банкам рекомендовано обращать внимание на крупные денежные переводы резидентов на зарубежные счета нерезидентов, если деньги являются выручкой от продажи товара, при том что товар не пересекает таможенную границу России. Также повышенное внимание следует уделять переводам резидентов со счетов российских банков в адрес резидентов на счета в зарубежных банках по договорам купли-продажи товаров на территории России.